Пакет документів :

Анкета;
Заява підприємства на отримання кредиту (довільна форма);
Баланс, звіт про фінансові результати за останній рік та на останню звітну дату (копії завірені підприємством);
Коротка характеристика підприємства, де вказані основні результати діяльності з описанням структури підприємства, основних напрямків діяльності, структури доходів та витрат;
Довідка про наявність основних засобів, з розшифровкою основних найменувань, розшифровка довгострокових фінансових внесків та інших необоротних активів;
Розшифровка дебіторської та кредиторської заборгованості;
Довідка про залишки товарних запасів на останню звітну дату (загальна сума з розшифровкою основних груп товарів);
Довідка з інших банків, в яких відкриті рахунки;
Довідка Державної податкової інспекції про наявність/відсутність заборгованості по платежам до бюджету;
Техніко-економічне обґрунтування отримання кредиту, де вказані джерела повернення кредиту та виплати процентів;
Договори купівлі – продажу товарів, митні декларації та інші документи, які підтверджують угоду, яка є предметом кредитування;
Ліцензії на здійснення конкретних видів діяльності;
Весь перелік документів, які необхідні для відкриття рахунку (якщо підприємство не є клієнт АБ “Таврика”);
Копії паспортів директора та головного бухгалтера, накази на їх призначення на посаду;
Перелік документів відносно застави (залежать від виду застави).

Перелік необхідних документів, в залежності від наданого виду застави

ПОРУКА ТРЕТІХ ОСІБ

Статут із доповненнями до нього;*
Установчий договір із доповненнями до нього;*
Свідоцтво про реєстрацію в Управлінні статистики;*
Свідоцтво про реєстрацію в адміністрації;*
Свідоцтво про взяття на податковий облік;*
Оригінал картки із зразками підписів та відбитком печатки;**
Копії паспортів директора та головного бухгалтера (якщо немає рахунку в АБ “Таврика”);
Накази та протоколи засідань органів управління про призначення посадових осіб, що мають право підпису комерційних та фінансових документів;
Протокол зборів вищого органу керування підприємством про вирішення питання щодо підписання договору поруки з вказанням особи, якій надано право підпису договору поруки;
Баланс та звіт про прибутки та збитки (ф.2) за минулий рік та на три останні звітні дати, завірені підписами посадових осіб та скріплені печаткою (з відміткою податкової інспекції);
Розшифровка кредиторської / дебіторської заборгованості на останню звітну дату;
Розшифровка довгострокових фінансових інвестицій, виробничих запасів, готової продукції та інших статей, якщо в цьому виникне потреба;
Розшифровка основних засобів на останню звітну дату;
Повний перелік відкритих рахунків в національних та іноземних валютах, з точними банківськими реквізитами, підписаний посадовими особами та завірені печаткою підприємства;
Довідка з податкової інспекції про відсутність заборгованості перед бюджетом;
Довідка з банків, де обслуговується підприємство про обороти по розрахунковому, валютному та позичковому (в разі наявності) рахункам за останні 6 місяців, завірена обслуговуючим банком;
Довідка про наявність (відсутність) заборгованості по кредитам в інших банках, підписана посадовими особами та завірена печаткою підприємства;
При наявності заборгованості по кредитам в інших банках, надаються копії кредитних договорів, договорів по забезпеченню, а також довідка з банка про наявність (відсутність) простроченої заборгованості;
Копії договорів, угод по поточній господарській діяльності Позичальника, доходами від яких передбачається погашення кредиту.

* - нотаріально завірені (в разі, якщо поручитель не є клієнтом Банку);

** - завірені Банком (в разі, якщо поручитель не є клієнтом Банку).

ЗАСТАВА НЕРУХОМОСТІ

Документи, що підтверджують право власності на нерухомість;
Реєстраційне посвідчення (реєстраційний напис на правовстановлюючому документі);
Довідка – характеристика з БТІ;
Архітектурно-Технічний паспорт;
Форма №3 із ЖЕКу (якщо заставодавець – фізична особа);
Згода чоловіка (дружини) на передачу майна в заставу (необхідна особиста присутність при оформленні договору застави) (якщо заставодавець – фізична особа);
Довідка з нотаріальної контори про відсутність заборони відчуження майна;
Рішення опікунської ради – при наявності у власника неповнолітніх осіб (якщо заставодавець – фізична особа);
Акт оцінки нерухомості, проведений незалежними експертами;
Довідка з телефонного вузла про відсутність заборгованості;
Довідка від Київенерго про відсутність заборгованості.

ДОДАТКОВІ ДОКУМЕНТИ У РАЗІ ЗАСТАВИ НЕЗАВЕРШЕНОГО БУДІВНИЦТВА

Договір підряду на будівництво;
Дозвіл на виконання будівельних робіт інспекції державного архітектурно-будівельного контролю;
Рішення місцевої держадміністрації чи місцевої ради на будівництво об’єкта.

ДОДАТКОВІ ДОКУМЕНТИ У РАЗІ ЗАСТАВИ ЗЕМЕЛЬНОЇ ДІЛЯНКИ

Державний акт про право власності на землю. Документи, що підтверджують правомірність придбання земельної ділянки;
Довідка про визначення грошової оцінки земельної ділянки Держкомітету по земельним ресурсам;
Довідка про відсутність прав третіх осіб, обмежень (обтяжень), що надається відділом земельних ресурсів;
Експертна оцінка земельної ділянки (проводиться банком);
Довідка з нотаріальної контори про відсутність заборони відчуження земельної ділянки.

ЗАСТАВА ТРАНСПОРТНИХ ЗАСОБІВ

Документи, що підтверджують право власності на транспортний засіб;
Технічний паспорт на транспортний засіб;
Довідка з ДАІ про те, що автомобіль є на обліку і в розшуку не значиться;
Акт оцінки автомобіля, проведений незалежними експертами;
Документи, що підтверджують місце збереження автомобіля;
Страховий поліс на автомобіль;
Виписка з єдиного реєстру про відсутність майна в заставі (отримується в Банку).

ЗАСТАВА ОСНОВНИХ ЗАСОБІВ

Довідка про наявність основних засобів з розшифровкою основних позицій завірена підписами посадових осіб та скріплена печаткою підприємства;
Виписка з балансу по основним засобам підприємства завірена підписами посадових осіб та скріплена печаткою підприємства з вказанням тих позицій, що надаються в заставу;
Витяг з державного реєстру рухомого майна про відсутність майна в заставі (отримується в Банку).