• Анкета;
• Заявление предприятия на получение кредита (произвольная форма);
• Баланс, отчет о финансовых результатах за последний год и на последнюю отчетную дату (копии, заверенные предприятием);
• Короткая характеристика предприятия, где указаны основные результаты деятельности с описанием структуры предприятия, основных направлений деятельности, структуры доходов и расходов;
• Справка о наличии основных средств, с расшифровкой основных наименований, расшифровка долгосрочных финансовых взносов и других необоротных активов;
• Расшифровка дебиторской и кредиторской задолженности;
• Справка об остатках товарных запасов на последнюю отчетную дату (общая сумма с расшифровкой основных групп товаров);
• Cправка из других банков, в которых открыты счета;
• Справка Государственной налоговой инспекции о наличии/отсутствии задолженности по платежам в бюджет;
• Технико-экономическое обоснование получения кредита, где указаны источники возвращения кредита и выплаты процентов;
• Договора купли – продажи товаров, таможенные декларации и другие документы, подтверждающие соглашение, которое является предметом кредитования;
• Лицензии на осуществление конкретных видов деятельности;
• Весь перечень документов, необходимых для открытия счета (если предприятие не является клиентом АБ “Таврика”);
• Копии паспортов директора и главного бухгалтера, приказы об их назначении на должность;
• Перечень документов относительно залога (зависят от вида залога).

Перечень необходимых документов, в зависимости от предоставленного вида залога 
 
ПОРУЧИТЕЛЬСТВО ТРЕТЬИХ ЛИЦ

• Устав с дополнениями к нему;*
• Учредительный договор с дополнениями к нему;*
• Свидетельство о регистрации в Управлении статистики;*
• Свидетельство о регистрации в администрации;*
• Свидетельство о взятии на налоговый учет;*
• Оригинал карточки с образцами подписей и оттиском печати;**
• Копии паспортов директора и главного бухгалтера (если отсутствует счет в АБ “Таврика”);
• Приказы и протоколы заседаний органов управления о назначении должностных лиц, имеющих право подписи коммерческих и финансовых документов;
• Протокол собраний высшего органа управления предприятием о решении вопроса относительно подписания договора поручительства с указанием лица, которому предоставлено право подписи договора поручительства;
• Баланс и отчет о прибыли и убытках (ф.2) за прошлый год и на три последние отчетные даты, заверенные подписями должностных лиц и скреплены печатью (с отметкой налоговой инспекции);
• Расшифровка кредиторской / дебиторской задолженности на последнюю отчетную дату;
• Расшифровка долгосрочных финансовых инвестиций, производственных запасов, готовой продукции и других статей, если в этом возникнет потребность;
• Расшифровка основных средств на последнюю отчетную дату;
• Полный перечень открытых счетов в национальной и иностранных валютах, с точными банковскими реквизитами, подписанный должностными лицами и заверенные печатью предприятия;
• Справка из налоговой инспекции об отсутствии задолженности перед бюджетом;
• Справка из банков, в которых обслуживается предприятие об оборотах по расчетному, валютному и ссудному ( при наличии ) счетам за последние 6 месяцев, заверенная обслуживающим банком;
• Справка о наличии (отсутствии) задолженности по кредитам в других банках, подписанная должностными лицами и заверенная печатью предприятия;
• При наличии задолженности по кредитам в других банках, подаются копии кредитных договоров, договоров по обеспечению, а также справка из банка о наличии (отсутствии) просроченной задолженности;
• Копии договоров, соглашений по текущей хозяйственной деятельности Заемщика, доходами от которых предусматривается погашение кредита.

* - нотариально заверенные (в случае, если поручитель не является клиентом Банка);
** - заверенные Банком (в случае, если поручитель не является клиентом Банка).
 
ЗАЛОГ НЕДВИЖИМОСТИ

• Документы, подтверждающие право собственности на недвижимость;
• Регистрационное удостоверение (регистрационная надпись на правоустанавливающем документе);
• Справка – характеристика из БТИ;
• Архитектурно-Технический паспорт;
• Форма №3 из ЖЕКа (если залогодатель – физическое лицо);
• Согласие супруга (супруги) на передачу имущества в залог (необходимо личное присутствие при оформлении договора залога) (если залогодатель – физическое лицо);
• Справка из нотариальной конторы об отсутствии запрета отчуждения имущества;
• Решение опекунского совета – при наличии у собственника несовершеннолетних лиц (если залогодатель – физическое лицо);
• Акт оценки недвижимости, проведенный независимыми экспертами;
• Справка из телефонного узла об отсутствии задолженности;
• Справка из Киевэнерго об отсутствии задолженности;
• Выписка из единого реестра предприятий.

ДОПОЛНИТЕЛЬНЫЕ ДОКУМЕНТЫ В СЛУЧАЕ ЗАЛОГА НЕЗАВЕРШЕННОГО СТРОИТЕЛЬСТВА

• Договор подряда на строительство;
• Разрешение на выполнение строительных работ инспекции государственного архитектурно-строительного контроля;
• Решенние местной госадминистрациии или местного совета на строительство объекта;
• Выписка из единого реестра предприятий.

ДОПОЛНИТЕЛЬНЫЕ ДОКУМЕНТЫ В СЛУЧАЕ ЗАЛОГА ЗЕМЕЛЬНОГО УЧАСТКА

• Государственный акт о праве собственности на землю. Документы, подтверждающие правомерность приобретения земельного участка;
• Справка об определении денежной оценки земельного участка Госкомитета по земельным ресурсам;
• Справка об отсутствии прав третьих лиц, ограничений (обременений), предоставляется отделом земельных ресурсов;
• Справка об отсутствии застроек на земельном участке, предоставляется отделом земельных ресурсов;
• Экспертная оценка земельного участка (проводится банком);
• Справка из нотариальной конторы об отсутствии запрета отчуждения земельного участка;
• Выписка из единого реестра предприятий.

ЗАЛОГ ТРАНСПОРТНЫХ СРЕДСТВ

• Документы, подтверждающие право собственности на транспортное средство;
• Техничнский паспорт на транспортное средство;
• Справка из ГАИ о том, что автомобиль состоит на учете и не разыскивается;
• Акт оценки автомобиля, проведенный независимыми экспертами;
• Документы, подтверждающие место хранения автомобиля;
• Страховой полис на автомобиль;
• Выписка из единого реестра об отсутствии имущества в залоге (получают в Банке);
• Выписка из единого реестра предприятий.

ЗАЛОГ ОСНОВНЫХ СРЕДСТВ

• Справка о наличии основных средств с расшифровкой основных позиций, заверенная подписями должностных лиц и скрепленная печаткой предприятия;
• Выписка из баланса по основным средствам предприятия, заверенная подписями должностных лиц и скрепленная печатью предприятия с указанием тех позиций, которые предоставляются в залог;
• Выписка из государственного реестра движимого имущества об отсутствии имущества в залоге (получают в Банке);
• Выписка из единого реестра предприятий (в случае нотариального оформления договора залога).